In diesem Artikel erfahren Sie, wie Sie die TBILLYIELD-Funktion in Excel verwenden.
Was sind Treasury Bills (T-Rechnung)? Und wie berechnet man die Rendite von Schatzwechseln
Wenn die Regierung zum Finanzmarkt geht, um Geld zu beschaffen, kann sie dies tun, indem sie zwei Arten von Schuldenmethoden ausgibt, eine davon sind Schatzwechsel und eine andere sind Staatsanleihen. Der Unterschied zwischen den beiden besteht darin, dass Staatsanleihen ausgegeben werden, wenn die Regierung Geld für einen kürzeren Zeitraum benötigt, während Anleihen ausgegeben werden, wenn sie Schulden für mehr als, sagen wir, fünf Jahre braucht. Die Rendite des Schatzwechsels wird mit der folgenden Formel berechnet
ERTRAG (t-bill) = (100 - pr) / pr * (360 / DSM)
Hier ist DSM die Anzahl der Tage von der Abwicklung bis zur Fälligkeit. Schatzwechsel werden allgemein als T-Bills bezeichnet und haben eine maximale Laufzeit von weniger als einem Jahr (364 Tage). Daher werden sie als Geldmarktmethoden kategorisiert. Erfahren Sie mehr darüber, wie Sie die Rendite bei Fälligkeit von T-Scheinen in Excel berechnen. Ertragsprozentwert pro 100 $ Nennwert mit der TBILLYIELD-Funktion in Excel.
TBILLYIELD-Funktion in Excel
Die Funktion TBILLYIELD gibt die Fälligkeitsrendite pro 100 $ Nennwert für einen Schatzwechsel zurück. Es verwendet das Abrechnungsdatum und das Fälligkeitsdatum als Argumentdaten zusammen mit dem Preis pro 100-Dollar-Nennwert.
Syntax der Funktion TBILLYIELD:
| =TBILLYIELD (Abrechnung, Fälligkeit, pr) |
Abrechnung : Abrechnungsdatum des Schatzwechsels
Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Schatzwechsels
pr : Preis des Schatzwechsels pro 100 $ Nennwert
Beispiel :
All dies kann verwirrend sein zu verstehen. Lassen Sie uns diese Funktion anhand eines Beispiels verstehen. Hier haben wir ein Abrechnungsdatum, Fälligkeitsdatum und Preis pro 100 $ Nennwert für den Schatzwechsel.
Verwenden Sie die Formel:
| =TBILLYIELD(A2,A3,A4) |
Wie Sie in der obigen Abbildung sehen können, beträgt der YIELD-Prozentsatz bei der Fälligkeit der T-Rechnung 4,04 % pro 100 US-Dollar Nennwert. Im obigen Beispiel beträgt die Lücke zwischen Abrechnungsdatum und Fälligkeitsdatum 182 Tage
(DSM).
Die Formel gibt den Wert in Dezimalzahlen zurück, aber der erforderliche Prozentwert ist. Ändern Sie das Format der resultierenden Zelle von Allgemeine Zahl in Prozent, indem Sie die Dropdown-Liste Zellen formatieren wie unten gezeigt verwenden.
Jetzt werden wir anhand desselben Beispiels verstehen, wie sich die YIELD-Funktion von der TBILLYIELD-Funktion unterscheidet. Die YIELD-Funktion gibt den YIELD pro 100 $ Nennwert eines Wertpapiers zurück, der sich auf 99,06 $ ergibt, wie unten gezeigt.
Wie Sie sehen, gibt die YIELD-Funktion 5,12 % zurück, wenn die Formel in der Formelbox verwendet wird, die mehr Argumente wie Diskontsatz, Einlösung, Zahlungshäufigkeit und -basis enthält. Die resultierende Zelle kann eine Zahl im allgemeinen Format zurückgeben, ändern Sie die Formatzelle in Prozent
Es gibt zwei weitere T-Rechnungsfunktionen in der Excel-Funktion TBILLPRICE und der Funktion TBILLEQ. Verwenden Sie diese Funktionen, wenn Sie mit Finanzwerten von Schatzwechseln arbeiten.
Hier sind einige Beobachtungsnotizen, die die unten gezeigte TBILLYIELD-Funktion verwenden.
Anmerkungen :
- Excel speichert Datumsangaben als Seriennummern und wird von der Funktion bei der Berechnung verwendet. Es wird daher empfohlen, Datumsangaben als Zellbezug zu verwenden, anstatt der Funktion ein direktes Argument zu geben. Überprüfen Sie die Datumswerte, wenn die Funktion #VALUE zurückgibt! Fehler.
- Der Wertpapierabwicklungstag ist der Tag nach dem Ausgabetag, an dem das Wertpapier an den Käufer gehandelt wird.
- Argumente wie Abrechnungsdatum und Fälligkeitsdatum werden auf ganze Zahlen gekürzt.
- Die Funktion gibt den #WERT zurück! Fehler, wenn das Abrechnungsdatum und das Fälligkeitsdatum kein gültiges Datumsformat sind.
- Die Funktion gibt die #NUM! Fehler, wenn Fälligkeitsdatum Abrechnungswert.
Ich hoffe, dieser Artikel über die Verwendung der TBILLYIELD-Funktion in Excel ist erklärend. Weitere Artikel zu Finanzformeln finden Sie hier. Wenn Ihnen unsere Blogs gefallen haben, teilen Sie sie mit Ihren Freunden auf Facebook. Und Sie können uns auch auf Twitter und Facebook folgen. Wir würden uns freuen, von Ihnen zu hören, lassen Sie uns wissen, wie wir unsere Arbeit verbessern, ergänzen oder erneuern und für Sie verbessern können. Schreiben Sie uns auf der E-Mail-Site.
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